— Examinons ensemble votre patrimoine & construisons votre stratégie
Après avoir défini vos besoins, vos contraintes et votre stratégie patrimoniale, nous vous accompagnons pour la sélection et la gestion de :
- votre gestion financière : conseil et suivi de vos allocations d’actifs sous contrat en assurance-vie, contrat de capitalisation, compte titres, PEA, plan retraite PER
- l’optimisation de votre fiscalité :
- assistance pour la rédaction de vos avis d’impôt
- défiscalisation immobilière sous les dispositifs PINEL, Monument historique, déficit foncier, Malraux
- capitalisation pour votre retraite tout en défiscalisant dés à présent
- défiscalisation en investissant dans nos PME françaises
- votre patrimoine immobilier :
- recherche et sélection de biens immobiliers anciens (studios étudiant, appartements pour colocation…)
- recherche de biens sous les dispositifs défiscalisant
- vente de parts de sociétés civiles à prépondérance immobilière SCPI ou ‘pierre-papier’ investis sur des baux professionnels (murs de commerce, crèches…)
- optimisation par le démembrement temporaire de propriété de parts de SCPI (préparation de la retraite en acquérant la nue-propriété, optimisation de la trésorerie avec l’usufruit.)
- votre mutuelle pour le remboursement de vos frais de santé, prévoyance en cas d’aléas de la vie arrêt de travail pour cause d’incapacité et d’invalidité
- vos assurances de prêt pour l’achat de votre résidence principale et résidences secondaires